為落實《關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》要求，日前銀聯(lián)發(fā)布了《關(guān)于進一步加強信用卡業(yè)務風險防控的工作通知》，將加強信用卡套現(xiàn)風險防控力度。
通知主要分為了五個部分：
1.切實履行商戶風險管理主體責任；
2.嚴格規(guī)范商戶真實性管理；
3.進一步加強對套現(xiàn)風險的交易監(jiān)測；
4.全量調(diào)查核實疑似套現(xiàn)風險案例；
5.強化套現(xiàn)風險商戶管控措施。
通知要求收單機構(gòu)按照 “誰的商戶誰負責“ 的原則，加快推進存量終端改造及商戶信息注冊。對于未達到注冊、改造要求，且觸發(fā)風險預警的商戶應優(yōu)先推進，限期整改。
收單機構(gòu)還要根據(jù)商戶信用卡交易占比、 信用卡交易金額占比、 信用卡交易特征， 終端一致性和地理位置等信息， 優(yōu)化完善套現(xiàn)風險交易監(jiān)測和偵測模型。
如果核實確認商戶存在套現(xiàn)風險交易，收單機構(gòu)要開展關(guān)聯(lián)排查，并對風險商戶采取設(shè)置限額、攔截交易、關(guān)停交易等管控措施，及時報送商戶。
《通知》明確，過渡期為《通知》實施之日起 2 年，存量業(yè)務不符合《通知》規(guī)定的應當在過渡期內(nèi)完成整改。涉及業(yè)務流程及系統(tǒng)改造的，須在 6 個月內(nèi)完成，改造后新增業(yè)務須嚴格符合《通知》規(guī)定。
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