作為國內(nèi)過去15年來快速增長的行業(yè)，量化金融的發(fā)展?jié)摿薮蟆Ｔ诳萍碱I(lǐng)域，像阿里、字節(jié)跳動這樣的公司已經(jīng)持平、甚至超越國際上的一些科技大頭，但在量化金融領(lǐng)域，國內(nèi)目前還沒有一個(gè)真正意義上，能跟國際上的量化私募機(jī)構(gòu)相抗衡的公司出現(xiàn)。
這意味著，如果你精通量化金融的技能，擁有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，一定是未來全球最搶手的人才之一。
哪怕在國內(nèi)，量化金融也是最不需要你靠996、耗身體來卷的百萬年薪工作之一。因?yàn)樗枰汶S行就市（follow the market），過多的加班對思考交易策略沒有太多幫助。
量化金融最對口的專業(yè)是金融工程，一門揉合了金融、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)和編程的交叉學(xué)科，使用數(shù)學(xué)技術(shù)來解決金融問題、創(chuàng)造金融產(chǎn)品。
多數(shù)海外公司希望你至少有一個(gè)金工的碩士學(xué)位。國內(nèi)頭部的量化私募對學(xué)歷要求更高，如果你本科沒有競爭優(yōu)勢，擁有美國金融工程相關(guān)碩士背景，會是一個(gè)不錯的加分項(xiàng)。
今天，我們想介紹幾所美國頂尖的金融工程碩士項(xiàng)目，給你帶來一些新思路。
卡內(nèi)基梅隆大學(xué)
Carnegie Mellon University
項(xiàng)目：Ms in Computational Finance
學(xué)制：2年
金工排名：QuantNet最佳金融工程N(yùn)o.3
CMU的MSCF項(xiàng)目每年錄取100人不到，國際生比例高達(dá)84%，僅有35%的錄取者具備工作經(jīng)驗(yàn)。項(xiàng)目中56%是男生，44%是女生，合作的公司全球多達(dá)2000多個(gè)，98%的畢業(yè)生拿到了工作Offer。
該項(xiàng)目有兩個(gè)地點(diǎn)：一個(gè)在紐約市，離紐約證券交易所只隔一個(gè)街區(qū)，另一個(gè)在匹茲堡，是卡內(nèi)基梅隆的主要學(xué)術(shù)中心。不論選哪里，你都能得到世界一流教授的指導(dǎo)。
課程結(jié)合了傳統(tǒng)講座和小組項(xiàng)目，在理論和實(shí)踐中取得良好平衡。你能學(xué)到傳統(tǒng)的金融理論，同時(shí)將當(dāng)下流行的計(jì)算技術(shù)運(yùn)用到金融課程中。在課上，你將和同學(xué)一起解決現(xiàn)實(shí)世界的金融問題，向校友模擬銷售方案、推薦股票。
MSCF Speaker Series每年邀請金融行業(yè)大佬來校演講。去年請到了Coinbase戰(zhàn)略金融部主管、納斯達(dá)克首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、摩根士丹利常務(wù)董事、瑞銀全球市場董事、橋水基金中國區(qū)負(fù)責(zé)人。這是你Network交流的絕佳機(jī)會。
MSCF規(guī)定學(xué)生必須參加一個(gè)暑期實(shí)習(xí)，讓你了解金融市場的內(nèi)部運(yùn)作。所有學(xué)生都能拿到實(shí)習(xí)Offer，項(xiàng)目合作伙伴包括：高盛、摩根士丹利、JPMorgan、美國銀行、瑞士銀行，他們最常從這里招收全職員工。
哥倫比亞大學(xué)
Columbia University項(xiàng)目：Ms in Mathematics of Finance
學(xué)制：2-3學(xué)期
金工排名：QuantNet最佳金融工程N(yùn)o.6
哥大的MAFN項(xiàng)目隸屬數(shù)學(xué)系，每年招收人數(shù)在125人左右，雖然哥大金工項(xiàng)目的標(biāo)化政策是GRE選交，仍有約87%的人遞交了GRE成績。去年錄取者中42%是女生，58%是男生。
項(xiàng)目本身是2學(xué)期，但哥大考慮到國際生找工作的問題，允許學(xué)生延長一學(xué)期上完課。必修課包括：金融數(shù)學(xué)入門、統(tǒng)計(jì)推理/時(shí)間序列建模、隨機(jī)過程的應(yīng)用、金融中的隨機(jī)方法和金融中的數(shù)值方法。
哥大的求職服務(wù)很貼心。為了幫助你順利找到工作，學(xué)校在你上課前就主動提供求職幫助，比如組織線上職業(yè)研討會、一對一幫你修改簡歷。
此外，它開設(shè)了大量職業(yè)技能研討會，比如技術(shù)模擬面試、職業(yè)展覽會準(zhǔn)備、薪資談判技巧，為你的職業(yè)生涯鋪路。
學(xué)校還會舉辦校友交流晚宴，邀請數(shù)百名金融行業(yè)的校友來參加。你不僅能聽到他們的求職經(jīng)歷，還能得到找工作的指導(dǎo)，甚至能拿到實(shí)習(xí)、工作內(nèi)推。
哥大MAFN校友網(wǎng)絡(luò)遍布全球金融業(yè)，至少有50名校友在JP Morgan工作，30名校友在高盛工作，摩根士丹利和美國銀行分別雇用了超過25名校友，法國巴黎銀行和瑞銀各有20多名校友，這些金融機(jī)構(gòu)最愛雇傭MAFN畢業(yè)生。
紐約大學(xué)
New York University項(xiàng)目：Ms in Mathematics in Finance
學(xué)制：3學(xué)期
金工排名：QuantNet最佳金融工程N(yùn)o.7
紐大Courant金融數(shù)學(xué)項(xiàng)目成立于20世紀(jì)90年代末，每年招收40名學(xué)生。跟其他金工項(xiàng)目一樣，它求職導(dǎo)向性很強(qiáng)，2021年畢業(yè)生100%拿到了全職工作。
核心課程包括：金融中的計(jì)算、金融證券和市場、風(fēng)險(xiǎn)和投資組合管理、隨機(jī)微積分、動態(tài)資產(chǎn)定價(jià)、數(shù)據(jù)科學(xué)和數(shù)據(jù)驅(qū)動的建模、機(jī)器學(xué)習(xí)和計(jì)算統(tǒng)計(jì)等。
項(xiàng)目定期會舉行量化金融科學(xué)研討會，邀請紐大教授和行業(yè)專家來交流學(xué)術(shù)觀點(diǎn)。研討會主題廣泛，包括：金融中的數(shù)據(jù)科學(xué)和機(jī)器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)技術(shù)、投資組合和風(fēng)險(xiǎn)管理、定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)模型等。
NYU的求職資源相當(dāng)豐富。Wasserman求職中心為每位學(xué)生匹配了導(dǎo)師，定期開展職業(yè)講習(xí)班、模擬面試和訓(xùn)練營培訓(xùn)、與校友的交流活動，并提供簡歷指導(dǎo)和反饋。
畢業(yè)生擔(dān)任的職位有：量化研究員、金融分析師、金融工程師、數(shù)據(jù)分析師等。入職的公司包括：高盛、美國銀行、花旗銀行、摩根大通、瑞士信貸、德意志銀行。
NYU還推出了Courant和Stern商學(xué)院合作的MBA雙學(xué)位，該專業(yè)需要兩年半的時(shí)間完成。除了Courant數(shù)學(xué)研究院，NYU的Tandon工院也提供金融工程項(xiàng)目。
除了上述這些學(xué)校，加州伯克利、康奈爾、芝大、UCLA、佐治亞理工學(xué)院、華盛頓大學(xué)、羅格斯大學(xué)和波士頓大學(xué)都有不錯的金融工程研究生項(xiàng)目。
申請者大多具備理工專業(yè)背景，比如數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、物理學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和工程學(xué)，擁有金融方面的實(shí)習(xí)和工作經(jīng)驗(yàn)，少數(shù)人來自純社科背景，比如經(jīng)濟(jì)學(xué)。
學(xué)校希望你上過微積分、線性代數(shù)、初級微分方程、概率和統(tǒng)計(jì)等課程，具備一定的編程能力。
如果你喜歡風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)、抗壓能力強(qiáng)、細(xì)致耐心、能靜下心來思考，那量化金融這個(gè)行業(yè)就是為你量身定制的。
