花店老板遭遇神秘“大客戶”

豪擲“萬金”定制鮮花禮盒

要求除了鮮花以外

還要用大量人民幣裝飾

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最后

“大客戶”讓商戶提供銀行賬號

要求商戶收到錢后按時發(fā)貨

小心了！

這筆錢有貓膩?。?！

真實案例

彭女士在柯城區(qū)經(jīng)營著一家花店。6月初，她接到一筆特殊的訂單：一名年輕男子走進店里要求包一束“有錢花”，就是將人民幣現(xiàn)金放在鮮花禮盒中。

這種花束偶爾也有顧客訂購，但小千元的居多。這名男子卻特別“闊氣”，準備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元的包花手工費，一共需要支付33700元。

男子向彭女士要了銀行卡號，表示會通過銀行卡轉賬支付，彭女士沒多想就提供了銀行卡號。

因為涉及金額比較大，彭女士在仔細查詢自己的銀行賬戶后，確認33700元已經(jīng)到賬，便去銀行將錢取了出來，按照對方的要求制作出“有錢花”禮盒，送到指定地點。

但是幾天后，彭女士卻收到銀行短信，提示她的銀行卡被凍結了。彭女士起初以為只是賬戶異常，過三天會自動解凍，沒想到一周過去，銀行卡還處在凍結狀態(tài)，銀行建議彭女士到派出所咨詢。

于是，彭女士抱著疑惑的心態(tài)來到了衢州市公安局智造新城分局城東派出所。民警查詢后發(fā)現(xiàn)，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢，被異地公安機關凍結。聽了民警的話，彭女士慌忙表示自己從未參與過洗錢之類的違法活動，仔細回憶后，想起了這筆特殊的訂單。

無獨有偶，不僅僅是花店收到過這種收款涉詐的情況，龍游縣的張先生經(jīng)營著一家煙酒貿易商行，5月22日，他的朋友向其介紹了一單業(yè)務稱：某熟人的孩子結婚需要買一批香煙。當天中午，張某就收到了來自河北邯鄲客戶的30123元款項。2023年6月3日，該收款賬戶被外地公安機關凍結。據(jù)了解，張某煙酒貿易商行收到的3萬余元也是外地受害人被騙資金。

作案手法分析

詐騙分子通過網(wǎng)絡平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

警方提醒

1.請廣大商戶謹慎接收網(wǎng)絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。

2.不隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。

3.個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調查處置。

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